- Propósito y base legal
Casino Virtual aplica un proceso de verificación de identidad (KYC, por sus siglas en inglés Know Your Customer) como requisito obligatorio para todos los usuarios registrados en Argentina. Este proceso responde a exigencias establecidas por organismos reguladores competentes, entre ellos LOTBA (Lotería de la Ciudad de Buenos Aires), el Gobierno de la Provincia de Buenos Aires y disposiciones nacionales vinculadas al RENAPER (Registro Nacional de las Personas) y a la Unidad de Información Financiera (UIF).
El objetivo del proceso es:
- confirmar que el usuario es mayor de 18 años
- verificar que los datos declarados en la cuenta coinciden con los documentos de identidad oficiales
- garantizar que los fondos y métodos de pago utilizados no estén vinculados a actividades ilícitas, conforme a la normativa de prevención de lavado de dinero vigente en el país.
Sin una verificación de identidad aprobada, el usuario no puede realizar retiros de fondos. Según la operación y el perfil de riesgo, también pueden aplicarse restricciones sobre depósitos u otras funciones de la cuenta hasta que el proceso se complete satisfactoriamente.
- Obligación de verificación biométrica
En cumplimiento de la normativa aplicable en la Provincia de Buenos Aires y de estándares del sector de juego online en Argentina, Casino Virtual utiliza sistemas de identificación biométrica conectados al RENAPER a través del Sistema de Identidad Digital (SID). Este mecanismo permite realizar controles biométricos 1:1 en tiempo real, cotejando la identidad del usuario contra la base de datos oficial del organismo nacional.
La verificación biométrica no se limita al momento del registro. De acuerdo con la normativa y los estándares regulatorios vigentes, los controles pueden ejecutarse de forma recurrente en cada inicio de sesión y en eventos de alto riesgo, como la realización de depósitos o la solicitud de retiros. El usuario debe estar en condiciones de completar estos controles en cualquier momento en que sean requeridos por la plataforma.
- Documentos requeridos
3.1 Documento de identidad principal
El usuario debe presentar una fotografía legible del Documento Nacional de Identidad (DNI) argentino, mostrando tanto el frente como el dorso. En caso de no disponer de DNI argentino, se acepta pasaporte vigente.
También pueden aceptarse, según corresponda, la Libreta Cívica, la Libreta de Enrolamiento, la Cédula de Identidad del MERCOSUR y documentos de identidad de países limítrofes autorizados, siempre que estén vigentes.
3.2 Verificación biométrica
Además del documento físico, se requiere una selfie con prueba de vida (liveness), es decir, una imagen en tiempo real que incluya movimiento facial. Esta imagen se utiliza para el cotejo biométrico 1:1 contra los datos registrados en RENAPER mediante el SID.
En algunos casos, puede solicitarse que la selfie se realice sosteniendo el documento de identidad.
3.3 Comprobante de domicilio
El usuario debe aportar un comprobante de domicilio reciente, emitido en los últimos 90 días, que incluya su nombre completo y dirección de residencia.
Se aceptan, entre otros:
- facturas de servicios públicos (electricidad, gas, agua, telefonía)
- extractos bancarios que cumplan estos requisitos.
3.4 Titularidad de métodos de pago
Cuando el usuario utilice cuentas bancarias o billeteras digitales para operar en la plataforma, debe acreditar la titularidad de dichas cuentas.
Esto puede realizarse mediante:
- capturas de pantalla del home banking o de la aplicación de billetera digital (por ejemplo, Mercado Pago)
- extractos en formato PDF que muestren el nombre del titular y el número de cuenta o CBU.
- Requisitos de calidad documental
Los documentos enviados deben cumplir los siguientes criterios para ser procesados correctamente:
- Legibilidad: texto e imágenes completamente visibles, sin cortes ni reflejos.
- Formato: fotografía o PDF de alta resolución.
- Vigencia: documentos en vigor al momento de la solicitud.
- Coincidencia de datos: nombre, apellido y fecha de nacimiento deben coincidir con los datos de la cuenta registrada.
- Antigüedad del comprobante de domicilio: no mayor a 90 días desde la fecha de emisión.
Los documentos que no cumplan estos criterios serán rechazados. En ese caso, el usuario recibirá una notificación indicando el motivo del rechazo y deberá reenviar el material corregido.
Los rechazos reiterados o la presentación de documentación falsa o alterada pueden derivar en la suspensión o cierre definitivo de la cuenta.
- Procedimiento de envío y plazos
El proceso de verificación se inicia desde el área de cuenta del usuario dentro de la plataforma. Los documentos se cargan directamente en la sección habilitada para tal fin.
Una vez recibidos, el equipo de cumplimiento de Casino Virtual procede a su revisión. En sistemas automatizados con cotejo biométrico, la verificación puede completarse en cuestión de minutos. En casos que requieran revisión manual, el plazo puede extenderse.
El usuario será notificado sobre el resultado del proceso a través de los canales de comunicación registrados en su cuenta.
- Verificación y programas de autoexclusión
El proceso de verificación de identidad está vinculado al cumplimiento de disposiciones sobre juego responsable. Los controles biométricos y documentales permiten identificar de forma fiable a usuarios registrados en el Registro Nacional de Personas Ludópatas (RNPL) u otros registros de autoexclusión equivalentes, impidiendo su acceso a la plataforma.
La verificación también contribuye a detectar intentos de apertura de cuentas duplicadas o el uso de identidades ajenas para eludir restricciones previamente impuestas.
- Protección de datos personales
Los datos personales y biométricos recopilados durante el proceso de verificación son tratados conforme a la Ley de Protección de Datos Personales vigente en Argentina. Casino Virtual no utiliza esta información con fines distintos a los establecidos en el proceso de verificación de identidad, cumplimiento regulatorio y prevención de fraude.
El usuario tiene derecho a solicitar información sobre el tratamiento de sus datos conforme a la normativa aplicable.
- Contacto y soporte
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede comunicarse con el equipo de soporte de Casino Virtual a través del canal de atención disponible en la plataforma.
El equipo de soporte puede orientar sobre los documentos requeridos, el estado de una verificación en curso o los pasos a seguir en caso de rechazo.